Fraudes liées aux bitcoins et aux cartes-cadeaux

Pour s’emparer de votre argent, les escrocs ont tous tendance à utiliser des tactiques similaires, quelle que soit la méthode employée pour le transfert de fonds.

Même si vous n’utilisez généralement pas la cryptomonnaie, communément appelée « bitcoin », les escrocs savent vous appâter, vous contraindre, vous menacer ou vous escroquer pour que vous leur envoyiez des bitcoins à partir d’un guichet automatique. Une fois que la monnaie se trouve dans le portefeuille de l’escroc, votre argent a disparu et il est peu probable que vous puissiez le récupérer.

Malheureusement, les escrocs visent souvent des personnes qui ont déjà été victimes de fraude deux ou trois fois en leur promettant de récupérer l’argent qui leur a été volé auparavant.

À quoi peuvent ressembler les stratagèmes?

Appel provenant d’un représentant du gouvernement ou d’un policier

Appel provenant d’un représentLes escrocs prétendent souvent être des représentants du gouvernement ou des policiers pour faire ressentir à la victime une menace accrue si celle-ci ne prend pas de mesures immédiates :

• Ils usurpent des numéros de téléphone afin de se faire passer pour la police locale ou pour un organisme gouvernemental dans le but de persuader la victime de la légitimité de l’appel;
• Ils menacent la victime de l’arrêter, de la poursuivre en justice, de la punir d’une sanction, de l’expulser du pays ou de suspendre immédiatement les services ou les prestations qu’elle reçoit si elle n’effectue pas un paiement tout de suite.ant du gouvernement ou d’un policier

Investissements à haut rendement

Au moyen des médias sociaux, les escrocs appâtent les victimes en leur promettant des niveaux élevés de rendement sur leurs investissements.

• Un escroc se fait passer pour un vieil ami de la victime;
• Un membre d’un salon de discussion propose à la victime de télécharger une certaine application d’achat de cryptomonnaie;
• Une personne avec qui la victime a pris contact par l’intermédiaire des médias sociaux demande à la victime d’investir dans son entreprise au moyen de la cryptomonnaie;
• Après avoir reçu un bon rendement au moyen d’un site Web légitime, les victimes sont incitées à investir un montant plus important par l’entremise d’un site Web semblable, mais faux.

Caractéristiques d’une fraude liée à la cryptomonnaie :

• Promesse d’un niveau élevé garanti de rendement sur un investissement : Tous les investissements comportent des risques. Les investisseurs doivent s’interroger sur tout investissement dont le rendement est garanti.
• Jargon compliqué et langage difficile à comprendre : Les escrocs exploitent souvent la mystique des nouvelles technologies complexes, comme la chaîne de blocs ou l’intelligence artificielle, pour montrer leur expertise et leur autorité.
• Vendeur non enregistré : De nombreuses fraudes en matière d’investissement impliquent des personnes ou des entreprises qui ne sont pas autorisées à acheter ou à vendre des placements. Vérifiez toujours le site http://www.sontilsinscrits.ca/ avant d’investir.
• Offres non sollicitées : Soyez extrêmement prudent si vous recevez des messages non sollicités par courrier électronique, par téléphone, par fenêtres publicitaires, par vidéos sur Internet ou par messages directs sur les médias sociaux.
• Pression d’acheter: Les escrocs peuvent essayer de créer un faux sentiment d’urgence pour que vous tiriez profit d’un investissement avant qu’il ne soit trop tard. Prenez votre temps et étudiez les possibilités d’investissement. Posez des questions et consultez un professionnel agréé avant de prendre une décision.

Méfiez-vous :

• des appels, des courriels et des messages texte non sollicités;
• de l’utilisation d’un langage insistant ou menaçant;
• des demandes de paiement par virement électronique, par carte de crédit prépayée, par carte-cadeau ou par devises en ligne (p. ex. des bitcoins);
• des demandes de renseignements personnels, comme le nom, l’adresse, la date de naissance, le numéro d’assurance sociale, les informations de carte de crédit ou les renseignements bancaires;
• d’un rendement élevé inhabituel des investissements sur une courte période;
• de suspects qui envoient des messages à une personne à tout moment de la journée en s’intéressant à sa vie privée;
• de suspects qui fournissent à une personne des excuses à utiliser lorsqu’elle se rend à la banque pour retirer de l’argent;
• d’une absence de contrat d’investissement formel ou d’informations sur le produit que vous achetez.

Protégez-vous :

• Ne divulguez jamais vos renseignements personnels, surtout dans le cadre d’un appel non sollicité.
• N’hésitez pas à dire « non » à l’appelant s’il vous demande de lui transférer de l’argent ou s’il exige que vous déboursiez un certain montant pour recevoir un prix ou un cadeau.
• Vérifiez toujours la légitimité de l’organisme qui communique avec vous avant de faire quoi que ce soit.
• Gardez vos objets de valeur et vos informations financières en lieu sûr, par exemple dans un coffre-fort d’un établissement financier.
• Soyez prudent et faites de la recherche lorsque vous investissez. Ne traitez qu’avec des courtiers réputés.